副業を始めたらチェックしたい「確定申告」について。しないとどうなる?おすすめのフリーソフトも◎

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副業に寛大な企業が増えてきている中、次々と副業を始めるサラリーマンが増えてきています。サラリーマンの副業で気を付けたい確定申告と、しなくちゃいけないのにしなかった場合、それがバレてしまった場合どうなるのかまとめました!是非サラリーマンの副業スタートにお役立てください♪

確定申告ってなに?

確定申告とは所得税や復興特別所得税を支払うための手続きです。サラリーマンの副業なら副業の収入によって納める税金が変わります。確定申告には税金を支払うほかにも、還付申告と言って納め過ぎた税金が返ってくる一面も!サラリーマンはこれらを会社が行ってくれるため確定申告の手続きをしたことがない人も居るかもしれませんが、副業を始めて収入が増えてくると自分で行う必要があります。

確定申告とは、所得にかかる税金(所得税及び復興特別所得税)の額を計算し、税金を支払うための手続きです。
【初心者必見!】そもそも確定申告とは?年末調整との違いについて | クラウド会計ソフト freee

個人の所得の計算期間は1月1日から12月31日の1年間。確定申告書や決算書などの必要書類をそろえて、翌年の2月16日から3月15日(土日の場合は翌月曜日)までに税務署に申告・納税します。人によっては、確定申告を行うことによって「納めすぎた税金が還付金として手元に戻ってくる」場合(還付申告)もあります。

通常サラリーマンについては会社が各社員の所得税の額を計算し、あらかじめ天引きするしくみになっています。
確定申告の流れ|確定申告とは?|確定申告情報ポータル

ただし、完全に確定した金額である所得税を計算することは不可能なので、概算で給与から控除し、その精算を年末調整で行っています。

最近は「メルカリ」などのフリマアプリ、仮想通貨投資の広がりから、給与以外の所得を得る人が増えているからです。

もちろん、そのほかの副業で稼いだ所得も確定申告しなければいけない場合があります。

わかば@wakaba_conan

@uncyoshock 2級フィナンシャル技能士の国家資格保持者なのと、私がしてた生命保険募集人って、個人事業主なんです。なので、自分で確定申告してたものですから(笑)
お金の制度って、やたらと難しくて面倒なことばかりですよね。

アカブルロボ@atob_R_bot

皆は確定申告を済ませたかな?
会社員でも副業がある人や短時間のアルバイト・パート、意外とかかる医療費等もきちんと申告すれば案外馬鹿にならない金額が還付される。
面倒だけれど経費をまとめて税務署で申告しよう!
やりかた解らなくても税務署の職員に聞くのだ!
帰って来たお金でInsertcoin!

確定申告!しなくちゃいけないラインはどこ?

確定申告、実は収入が低ければする必要がありません。どのラインから確定申告しなくちゃいけないのかというと、そのボーダーラインは20万円!なので、毎月1~2万程度の副収入の人であれば必要がありませんが、所得額が20万円を超えるのであれば確定申告の必要が出てきます。

所得金額
副業サラリーマンに必須の確定申告まとめ〜副業解禁時代を生き抜くために〜 | ノマドジャーナル

収入金額から経費を差し引いた金額です。たとえ収入金額が30万円でも、経費を差し引いた残額が20万円以下なら確定申告は不要です。

本業がサラリーマンでその給料以外の副業がアルバイト・パート以外、例えばクラウドソーシングや内職の場合などは、副業の所得が20万円以下であれば確定申告をする必要はありません。
副業で確定申告をしないといけないのはいくらから? | クラウド会計ソフト freee

ここで注意しないといけないのが「所得が20万円以下」です。アルバイトやパートの場合のように収入ではありません。

20万円ルールはあくまで確定申告をするか、しないかという基準です。確定申告はするが、副業については申告しないということはできません。
副業で確定申告をしないといけないのはいくらから? | クラウド会計ソフト freee

例えば本業がサラリーマンではなく事業をしている場合や、本業がサラリーマンでも医療費控除を受けるために確定申告する場合は、たとえ副業が20万円以下であっても確定申告書に記載する必要があります。

所得金額が20万円以下ですと、所得税の確定申告は不要となります。
会社バレを防ぐ!副業しているサラリーマンが注意したい確定申告の方法

しかし、住民税の申告は、20万円以下であっても必要です。(ただし、市区町村によって違います。詳しくはお住まいの市区町村にご確認ください)
ただ、「本業の会社へ副業がバレたくない」場合は、所得金額が20万円以下であっても市区町村へ必ず「住民税の申告」をしてください。

@AybXkKsIRJV1lTq 確定申告は出しておいた方がいいかも。20万以下だからと出さない場合、住民税の申告が必要になるので。

FP3級情報局@相互@fp3kyujouhou

年間給与収入1,500万円の給与所得者が、給与所得のほかに原稿料による所得が30万円ある場合には確定申告書の提出義務がある。正か誤か。

解答: 正
解説:給与を1つの会社から受けている人で、給与所得・退職所得以外の所得の合計が20万 円以下の人は確定申告をしなくも良い。

確定申告したくない!20万円超えているけどしたくない……バレたらどうなる?

会社や家族にバレたくない!だから確定申告したくない……そう考えているサラリーマンも多いでしょう。実際にサラリーマンで副業している人の中で確定申告を怠っている人は居ます。では、確定申告しなかった場合、どんなことが起こるのでしょうか?

確定申告ですが、もし申告が必要なのに、申告義務があるのに、
あえて申告しなかったら、それは「脱税」です。
確定申告しない|バレる?バレない?バレたらどうなる?

確定申告をすることで
確定申告をしないとどうなる?デメリットやばれる可能性と罰則

税金を納める必要がある人が
確定申告をしないことで
無申告加算税や延滞税などの
ペナルティが課せられます。

副業をしていたことがバレるだけでも問題なのに脱税までしていたとなれば、会社の信用を損なう行為ということで最悪解雇ということも考えられます。
申告しないほうが危険!確定申告で副業がバレないためには? – 助っ人 – 起業、独立、開業を応援するポータルサイト

申告をしないことが1番リスクが高いのです。そもそも脱税は犯罪ですから絶対にやめましょう。

山手@zb4vg1rZbk

だからと言って確定申告しないのは絶対NGよ
バレたとしても税務署だって鬼じゃないから…なんて思わない方が良いよ本当に
税務署の相手したことある人なら分かると思うけど、彼らは人の皮を被った鬼だからw

ふみきち@fumikichi2525

先日受けた就労移行支援事業所の支援員さんの講演会で、年末調整で手帳を出さず、年度末に確定申告で障害者控除を申請した場合、クローズ就労はバレないのか?聞いてみました。
答えはバレるそうです。
社内では恐らく守秘義務を守ってくれるだろうから、バレたとしても上の人と経理担当だけですが。
ちなみに所得が低いからってフリーランス(個人事業主)で確定申告しなかったのがバレるパターンは取引先。取引先に企業がいたらそこ経由で100%税務署にバレるから、まともなとこと取引したいなら絶対確定申告するべき。バレたあとにくる追加徴税えぐいから。

確定申告が面倒!そんな時に使いたいフリーソフトが優秀過ぎる

確定申告の方法を調べると、用意するものが多すぎたり書かなくちゃいけない事柄が多すぎて意味が分からないと投げ出したくなっちゃいますよね。そんな時に優秀なのが確定申告時に活躍するフリーソフトです。フリーソフトで作成したものと必要書類を郵送するだけで確定申告が終わるという優れものですから、確定申告が必要な副業を頑張るサラリーマンは是非、チェックしてください。
弥生のクラウド確定申告ソフト
白色申告なら初期費用、月額費用が無料で行えるやよいの白色申告オンラインはオンライン上で申告書を作成できるうえに、操作が簡単です。必要なものも書かれているのでわかりやすいですね。経費なども管理できるので、確定申告しない人にも副業の収入がどれくらいで月にどれくらいの経費がかかっているかを管理したい副業をしているサラリーマンにおすすめしたいフリーソフトです。
やよいの白色申告オンラインはこちら

BEEPBOYM3コ-04a@BeepboyTokyo

補足・やよいの白色申告でやる方がいいらしい。

troookie@troookie

確定申告わからない人は弥生会計の「やよいの白色申告オンライン」(無料)を活用すべき。本当に何もわからなすぎて申告できず、加算税とか延滞税を払ってたこともあるわたしがなんとか申告書類つくれるようになったのはこれのおかげ。
先ほど確定申告と納税を終えました。1年前にBTCからDASHに乗り換えたこともあり、結構な納税額になりました。昨年に引き続きやよいの白色申告オンラインでデータを作成してe-Taxで送信。手元に日本円がないのでクレジットカードで払いました。こんな額払えるのか?と思ったんですが、払えました。
MFクラウド確定申告
やよいの白色申告とわかりやすさはあまり変わりませんが、銀行口座・クレジットカードの登録で取引結果を自動取得する機能があります。取引が多い人は重宝する機能ですし、金額の入力ミスがなくなるのでおすすめです。できるだけ会計に時間を割きたくない人向けのフリーソフトです。
MFクラウド確定申告はこちら

ぬっそ@NeoNusso

同人か何かの確定申告はとりあえず専用の口座とクレカ作ってMFクラウドかなんかに連携させて
なるべく現金を扱わないようにすればだいぶ楽だよ、家事按分の計算もできるよ

IRON-MEN@miccinakatani

確定申告用にMFクラウド使い始めたけど、こいつぁ便利だわ。

Akiko Kurono@crema

確定申告するっと完了! 青色申告会を脱退したけど、MFクラウド確定申告だけで、かなりきっちりできた予感!
https://matome.naver.jp/odai/2153662791261151601
2019年06月10日