REITの配当金収入で生活するにはいくら必要か計算してみた

noa182

アベノミクスも終盤!?波に乗り遅れないうちに、夢の配当金生活への足がかりを作りたい!

好景気到来かと思いきや、増税!?
積み重なる負担に、日々不労働収入への憧れは増すばかり…。
皮算用とは思いつつマンションの価格をチェックする毎日。
そんな私にREITはほほ笑むのか、まずは試算をしてみようと思い立ちました。

ところでREITとは。

投資家から集めた資金で不動産投資の専門家がオフィスやマンション等の不動産を購入し、運用します。
REIT(不動産投資信託) | 商品案内 | 野村證券 | 退職金・相続など資産運用のご相談は野村證券へ

購入した不動産を賃貸し、その賃料収入や売却益から費用を差引いた残りの収益を投資家に分配します。
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一見すると普通の株式会社と同じようですが「資産の75%以上を不動産で保有」「利益の90%以上を配当しなければいけない」という特別ルールを課せられています。

http://reit.buttya.com/reit-basic.html

REITは一般的に、ミドルリスク・ミドルリターンと言われています。
株価変動リスクや、不動産であるが故のリスク(災害・空き家など)、国外リートならば為替変動によるリスクもすべて取らなければなりません。
しかし、それらと同程度のリターンが期待されているのもまたリートの特徴です。

全REIT平均予想利回り 3.79%(2013/9/20現在)

なんと、銀行の定期預金が0.05%の時代に、5.59~2.49%の利回りを誇っているのです。
これはひとつ、チャンスなのかもしれない・・・。

ということで試算してみた。

J-REITの場合、13,930円(8963 インヴィンシブル投資法人)から1,189,000円(8951 日本ビルファンド投資法人)

まで、株価は幅広い。平均は484,837円。(2013/9/20現在)

配当月も各REITによって違うため、もし月々ある程度の配当を得ようとすると、そこも計算にいれなくてはなりません。
今回は毎月の配当ではなく、年間の配当で計算します。

※なお、以下の計算はあくまでも本日(2013/9/20)現在の数値からの皮算用です。
株価変動や税金等全く考慮しておりません。

※判断は自己責任でお願いします!!※

年間12万円、月々1万円のお小遣いを手にするには…

8961森トラスト総合リート 予想配当35,542
8951日本ビルファンド 予想配当33,292
3282コンフォリア・レジデンシャル 予想配当32,410
8959野村不動産オフィスファンド 予想配当19,992

これで合計予想配当121,235円!

ちなみに合計株価 3,263,500円!!

さ、さんびゃくまんえん…
これでリーマンショック並みの暴落で株価が半分になって配当が出なくなったらお小遣いどころではなくなるぞ!!
そんな賭けに出られるわけがない。

VS

そんなに簡単に100年に一回の危機がやってくるのか?
これからはオリンピック特需で土地や建物の価値は上がる。
万が一半分になっても、15年保有したら結局は儲けが出る。

…投資とはこれらのリスクをどう考えるか、なんですね。

ちなみに、年間配当約12万円で 8954オリックス不動産 を購入すると、2年目は約125,000円の配当を受け取れる。

次の年は配当の125,000円で 8985ジャパン・ホテル・リート と 8966平和不動産リート を購入したとすると、3年目に約13万円の配当を手にすることになる。

この調子で年利3.79%で10年運用すると、理論上…

1,470,614円の利息となり、資産は合計4,734,114円(±株価損益)に。

11年目の配当金は約18万円、ひと月あたり15,000円を受け取ることになります。

これを複利と言います。
利息をさらに投資して、さらなる利息を期待するわけです。

では、年間200万円の配当金をもらうにはいくら必要?

2,000,000円÷3.79%=52,770,448円

ちなみに、現在の最高利率5.59%(3278ケネディクス・レジデンシャル)で計算すると35,778,175円です。
2千万円も差が出るとは、やはり利率は重要ですね。

ちなみに…

200万円の配当金を 3278ケネディクス・レジデンシャル に再投資すると、翌年は2105,000円の配当を得ることに。

複利パワー恐るべし…!

こつこつと増やしていきたい人は、試してみる価値があるのかもしれません。

https://matome.naver.jp/odai/2137986766828733701
2013年09月23日